长江日报大武汉客户端4月27日讯 大学毕业生小刘出于正义感，在接触到“跑分”洗钱骗局后，主动卧底并将对方的犯罪证据提供给警方。根据小刘提供的线索，近日，武汉市洪山区警方打掉该“跑分”洗钱团伙，抓获6名犯罪嫌疑人。
24岁的小刘是湖北随州人，在大学毕业后因身体原因在家休养。2021年底，他在玩电脑游戏时认识了一名网友，这名网友问他是否有意“赚快钱”。小刘十分警惕，认为对方肯定是做违法的事情。出于内心的正义感，小刘决定多套一些对方的话，准备在时机成熟时举报对方。
对方告诉小刘，他们“赚快钱”的形式就是“跑分”，也就是需要小刘提供银行卡帮助转账，并付给其相应的提成。小刘按照对方要求，提供了自己的身份证和3张银行卡，经对方测试，小刘的卡可以进行“跑分”，但是需要他到武汉进行操作。3月1日，小刘来到武汉，在入住对方提供的酒店后，对方一行三人开车将小刘接走。
车辆行驶到洪山区青菱地区的一处偏僻的断头路后停了下来，对方要求小刘打开银行APP，进行一系列操作：分享个人账户信息、专人打款、收到后转入指定账户、解除银行限额……2小时内，小刘这张卡走了14.6万元流水，小刘也收到了1450元的提成。最后，对方要求小刘将所有的聊天记录、好友删除，并开车将小刘送至附近的地铁站。
小刘随即向洪山区分局张家湾派出所报案，并将刷单所得上交警方。根据小刘提供的信息，民警陈佳乐、唐三扬立即带领快反队展开调查，锁定了嫌疑人的车辆和身份信息。随后，民警伪装成有意“跑分”的网民与嫌疑人联系，4月13日抓获6名犯罪嫌疑人，现场查获违法所得4万余元。
经调查，这是一个以董某为首的“跑分车队”。董某从2021年10月开始接触“跑分”洗钱活动，一开始只是将自己的卡提供给上线，后来为获取更多利益，开始自己跑分，还叫来多名好友一起入伙。警方调查显示该犯罪团伙至少操作过800张以上的银行卡。目前，董某等6人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，已被武汉洪山警方采取刑事强制措施。
虽然小刘提供的线索为警方破案提供了重要帮助，但警方表示并不提倡此类行为，小刘虽然及时将违法所得上交，但其行为毕竟成了电诈犯罪的一部分，同时这种卧底行为存在巨大风险以及不确定性，极有可能危及人身安全，广大网友在遇到此类诈骗线索时应及时报警。
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“跑分”是什么？为什么有人被抓了？
利用自己的银行账户进行各种转账，轻轻松松月入过万，这看似简单的工作，吸引了不少年轻人。殊不知，这高薪的背后却是为不法分子“跑分”洗钱。
“跑分”一词，很多人听起来会很陌生。其实“跑分”的本质就是通过银行卡或微信、支付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。犯罪分子会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。
一些年轻人或大学生因涉世未深，容易被眼前的蝇头小利所迷惑，落入陷阱，提供自己的银行卡或微信、支付宝账号，为别人进行代收款服务，赚取佣金。
（通讯员罗维舟 长江日报记者李慧紫 实习生车蕴玉）
