楚天都市报极目新闻记者 张扬
2022年2月20日，英国《卫报》发表了一篇关于世界上最大的私人银行之一——瑞士信贷银行（下文简称瑞信）的揭秘文章，旨在披露瑞信如何为世界各地涉及贩毒、洗钱、腐败和其他严重犯罪的高风险客户开立或维护银行账户，涉及的隐藏财富超过1000亿瑞士法郎（约合6881亿元人民币）。
文章指出，尽管瑞信数十年来一再承诺清除可疑客户和非法资金，但泄露的数据表明，瑞信在客户背景调查方面非常失败，很多有犯罪记录的客户仍然是其座上客。
1.8万个银行账号被泄露
瑞信管理着超过1.6万亿瑞士法郎的资产，是瑞士最大的银行之一。
几个月前，一名举报人将1.8万个瑞信银行账号信息泄露给了媒体。泄密的数据中包括个人、共享和公司银行账户，这些账户平均持有750万瑞士法郎。近200个账户价值超过1亿瑞士法郎，十几个账户的价值更是高达数十亿。
其中包括菲律宾的独裁者、组织色情表演的人贩子，以及从埃及到乌克兰的腐败政客。
数据还显示，一个梵蒂冈拥有的账户被用于花费3.5亿欧元对伦敦房产进行涉嫌欺诈性的投资，包括红衣主教在内的几名被告因涉及该项投资被调查。
针对瑞信数据泄露事件，全球48家媒体的记者，进行了历时几个月的全球新闻调查。他们发现瑞信账户客户涉及酷刑、贩毒、洗钱、腐败和其他严重犯罪的证据。
瑞信在一份声明中表示：“瑞信强烈反对这些指控和推论。”声明认为，记者发现的问题是基于“断章取义的选择性信息，导致对银行业务的倾向性作出了错误解释。”
多名犯罪者都是瑞信客户
瑞信历史上最臭名昭著的案件之一，就是涉及菲律宾的独裁者费迪南德·马科斯和他的妻子伊梅尔达。据估计，在费迪南德担任总统的三个任期内，这对夫妇从菲律宾吸走了多达100亿美元。
瑞信帮助他们以“威廉·桑德斯”和“简·瑞恩”的假名方式开设了多个账户。1995年，苏黎世一家法院曾命令瑞信和另一家银行将5亿美元的资金返还给菲律宾。
李福兆，作为香港证券交易所前主席，是香港最富有的人之一，被称为“股市教父”，于2014年去世。1990年，他因受贿以换取公司在证券交易所上市而被定罪。然而，根据泄密数据，十年后，他仍然能够开设一个瑞信账户，该账户后来持有5900万瑞士法郎。
瑞信的德国客户赛德尔在2008年被判犯有贿赂罪。赛德尔是西门子的雇员，作为这家跨国公司在尼日利亚的负责人，他通过向尼日利亚政客输送现金来为其雇主争取利润丰厚的合同。
在德国当局于2006年突击搜查西门子在慕尼黑总部后，赛德尔承认了他在贿赂计划中的角色。根据泄露的瑞信数据显示，他的账户至少在过去十年一直处于活跃状态。在他离开西门子后，他的一个账户拥有5400万瑞士法郎。
瑞士银行业何去何从
最近几十年，瑞信的声誉不断下跌。因涉及逃税、洗钱、蓄意违反法规以及针对客户的欺诈行为而面临至少十多项处罚和制裁。总的来说，它已经累积了超过42亿美元罚款。
本次瑞信数据泄露者的律师杰夫·内曼认为，瑞士的银行有一种企业文化，“自上而下地鼓励银行职员不闻不问，埋头苦干，积极协助客户规避任何可能的法律风险，以最好地保护管理他们的资产。”
但瑞信强烈反对此类指控。其律师表示，瑞信已充分配合《卫报》提出的许多调查，并宣布将“风险管理置于银行的核心”。银行表示，对秘密报告项目标记的账户已“初步审查”完毕，超过90%的审查账户现已关闭或“在收到媒体询问之前正在关闭”。
然而，本次泄密事件的影响可能远不止瑞信一家银行，它可能威胁到整个瑞士银行业的信誉。据悉，得益于银行保密法，瑞士的金融机构管理着约7.9万亿瑞士法郎（约54.3万亿人民币）的资产，其中近一半属于外国客户。
《卫报》在最后指出，“虽然我知道银行保密法对瑞士经济的成功很有作用，但我坚持认为，像瑞士这样一个富裕的国家，应该对得起自己的良心。”
